أعلن بنك الإمارات دبي الوطني عن فتح باب التقديم لشغل وظيفة رئيس مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundry Lead – Compliance)، وهي وظيفة محورية ضمن إدارة الامتثال بالبنك.
تكمن أهمية هذا الدور في مراجعة التنبيهات، والمعاملات المشبوهة الصادرة عن نظام مكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى التحقيق في حسابات العملاء بناءً على مستوى المخاطر، مع الالتزام بتطبيق إجراءات العناية الواجبة والإبلاغ عن أي أنشطة أو معاملات يشتبه بها.
ويشمل الدور دعم فروع البنك، ومتابعة كفاءة ودقة الأنظمة المستخدمة، إلى جانب التنسيق المستمر مع الجهات المعنية لتحديث الإجراءات وتقديم البلاغات الرسمية إلى وحدة مكافحة غسل الأموال.
المهام والمسؤوليات الوظيفية
وتتطلب الوظيفة الجديدة المهام والمسؤوليات الآتية:
– مراجعة شاملة لجميع التنبيهات التي يصدرها نظام مكافحة غسل الأموال داخل البنك.
– مراقبة دقيقة لكافة المعاملات التي يُحتمل أن تكون مشبوهة.
– إغلاق التنبيهات الخاصة بالعملاء منخفضي ومتوسطي المخاطر بعد التأكد من المعلومات من خلال نظام “معرفة العميل” (CDD)، أو تصعيد الحالات إلى وحدة مكافحة غسل الأموال (MLCU) إذا لزم الأمر.
– التحقيق في التنبيهات الخاصة بالعملاء المصنفين عاليي المخاطر من خلال أنظمة البنك، وتحويلها لاحقًا إلى مدير مكافحة غسل الأموال للمراجعة واتخاذ القرار المناسب.
– التأكد من تطبيق العناية الواجبة بالشكل الصحيح، وتوفر كافة المستندات المطلوبة طبقًا لمبادئ “اعرف عميلك” (KYC) لتوضيح مصدر الأموال وهوية المالك المستفيد النهائي.
– إبلاغ الفريق التنظيمي في حال وجود مؤشرات تشير إلى خضوع العميل لقانون الامتثال الضريبي الأمريكي (FATCA) أثناء عملية المراجعة.
– مراجعة وتنقية جميع التنبيهات التي يطلقها نظام فحص العملاء لضمان دقتها.
– التحقيق في أي طلبات ترد من داخل البنك أو خارجه تتعلق بعملاء يُشتبه في تعاملاتهم.
– تقديم الدعم الفني والإجرائي لفروع البنك بخصوص استفسارات مكافحة غسل الأموال أو الإجراءات المرتبطة بها.
– متابعة دقة وكفاءة نظام مكافحة غسل الأموال المُعتمد في البنك، مع رفع التوصيات اللازمة إلى مدير الوحدة في حال الحاجة إلى تعديلات.
– التنسيق مع الموردين الخارجيين والاستشاريين المختصين لتطوير أو تعديل أنظمة مكافحة غسل الأموال بما يتماشى مع المعايير المحدثة.
– إعداد بلاغات عن المعاملات المشبوهة (STRs) ورفعها إلى وحدة مكافحة غسل الأموال (MLCU) بحسب القنوات المعتمدة.
المؤهلات والخبرات المطلوبة
وتتطلب الوظيفة المهارات التالية:
– امتلاك خبرة مصرفية لا تقل عن خمس سنوات، على أن تكون ثلاث سنوات منها على الأقل مخصصة للعمل في مجال مكافحة غسل الأموال.
– إلمام تام وفهم عميق لتعليمات البنك المركزي المصري المنظمة لعمليات الامتثال ومكافحة غسل الأموال.
– خبرة عملية في أسواق المال الدولية، بالإضافة إلى دراية قوية بسوق البنوك في مصر.
– معرفة واسعة وشاملة بمجال الامتثال، والمتطلبات التنظيمية المحلية، وأفضل الممارسات الدولية ذات الصلة، مع الإلمام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال الحديثة.
– التمتع بمهارات تحليلية عالية وقدرة على التعامل مع بيانات معقدة واستخلاص مؤشرات واضحة منها لدعم اتخاذ القرار.
ومن تتوفر فيه هذه الشروط والمؤهلات المطلوبة، يمكنه التقديم على الوظيفة من خلال الرابط المخصص لذلك، اضغط هـنــــا.
